Bonifier la relation client-conseiller en faisant en sorte que la planification de gestion de patrimoine travaille pour vous
Année après année, et tout au long de notre vie, nous sommes appelés à composer avec un large éventail de changements, et ce, tant sur le plan personnel que professionnel et financier. Certains de ces changements auront des répercussions profondes sur le parcours anticipé d’individus ou de familles, alors que d’autres ne requerront que des ajustements mineurs à leur approche. À plusieurs égards, la beauté de la vie tient en partie à l’inconnu, le fait de ne pas savoir quelle aventure ou quelle opportunité nous guette au détour. Par ailleurs, lorsqu’il s’agit de tenir compte des imprévus et de s’assurer de pouvoir atteindre ses objectifs, peu importe les aléas de la vie, une planification appropriée de gestion de patrimoine joue un rôle essentiel. RBC Gestion de patrimoine offre maintenant une nouvelle approche intégrée — monGPSMC, destinée à permettre aux individus d’identifier, de planifier, d’exercer un suivi et de les aider à réaliser leurs objectifs en gestion de patrimoine.
L’objectif visé par monGPSMC, qui porte bien son nom, est de procurer aux individus une direction personnalisée quant à leur planification de gestion de patrimoine. La désignation qui réfère à « Grands objectifs, Priorités, Solutions », vient renforcer l’emphase placée sur ses capacités et sa fonctionnalité. Fondée sur une approche qui privilégie le retour aux sources, monGPSMC permet aux conseillers RBC d’identifier les objectifs d’un individu et de les aider à composer avec des événements susceptibles de modifier leur vie ou des grandes étapes de vie, grâce à une projection client détaillée et personnalisable. monGPSMC cible les aspects d’une planification globale auxquels tout le monde devra normalement faire face à un moment donné, comme l’accession à la propriété, la retraite et la planification successorale. L’outil permet simultanément aux individus de mieux interagir avec leur conseiller RBC, afin de tracer un itinéraire personnalisé en fonction de leurs circonstances et besoins personnels.
monGPSMC a été articulé autour de cinq questions pertinentes et courantes que se posent typiquement les Canadiens et Canadiennes à propos de leur planification de gestion de patrimoine à long terme. Ces questions portent sur les thèmes suivants : leur situation financière actuelle; s’assurer que leurs choix de vie futurs seront financés adéquatement; pourvoir aux besoins de leur famille advenant des imprévus; comment le changement peut se répercuter sur leur situation financière future et aider à s’assurer que leurs objectifs de gestion de patrimoine deviennent une réalité. L’information sur ces questions consiste en un apport par le conseiller RBC. Des rapports clients personnalisés sont ensuite préparés, lesquels leur procurent un aperçu de leur situation financière et comment ils progressent vers leurs objectifs à court et long termes.
L’industrie financière étant témoin d’une tendance à la hausse en matière de services en ligne, monGPSMC fournit une option à valeur ajoutée consistant en un canal complémentaire pour bâtir les relations humaines qui sont si essentielles à une démarche réussie de planification de gestion de patrimoine. monGPSMC simplifie le processus de cueillette et d’entreposage d’information, et va encore plus loin en utilisant cette information pour générer des opportunités potentielles et des facteurs à considérer qui deviennent autant de points de discussion importants entre le client et le conseiller. Et c’est justement ici que l’approche intégrée de monGPSMC prend toute sa valeur. En effet, la conception de l’outil procure au conseiller RBC un portrait très clair, exact et à jour de la situation de l’individu, et lui permet d’offrir son expertise grâce à des solutions et une aide précises afin de maintenir le cap sur les objectifs à long terme.
Un des principaux objectifs de monGPSMC est de fournir une projection simplifiée et efficace de planification de gestion de patrimoine aux individus à toutes les étapes de leur vie. Qu’il s’agisse de jeunes adultes qui assument de plus en plus de responsabilités ou de personnes à la retraite ou à l’aube de la retraite, les capacités de monGPSMC ont été conçues en fonction des objectifs et des besoins de tout un chacun. Par ailleurs, et en plus d’une planification pour les individus, une caractéristique additionnelle de monGPSMC consiste en une fonctionnalité de planification et des solutions pour les propriétaires d’entreprise. En effet, une des principales questions prévues avant de produire un rapport personnalisé concerne la pérennité de l’entreprise suite à un changement important ou une crise majeure ainsi que la question de la planification de la relève d’entreprise.
Avec l’aide d’un conseiller RBC, monGPSMC fournit une façon additionnelle aux individus et familles d’obtenir une vision plus holistique de leur situation financière actuelle et à venir. Ce faisant, l’outil supporte un aspect important de la planification de la gestion de patrimoine, soit de développer des idées précieuses pour atteindre des objectifs à court et à long termes.
monGPSMC établit le sommaire de vos revenus, de vos épargnes, de vos dépenses, de vos placements, de vos biens immobiliers et de vos dettes, c’est-à-dire de tous vos renseignements financiers importants, sur un seul document.
À partir des renseignements fournis, monGPSMC établit des prévisions sur le revenu, l’épargne, les impôts, les dépenses et la valeur de vos actifs.
Il est impossible de savoir à coup sûr ce qui se produira demain. Des hypothèses sur des événements économiques sont toutefois nécessaires à l’établissement de projections financières. Que se passera-t-il si certaines de ces hypothèses se révèlent erronées ? Par exemple, si vous devez prendre une retraite anticipée ? Ou si vos dépenses augmentent une fois à la retraite ? L’Analyse de la retraite de monGPSMC vous permet de modifier chacune des hypothèses que vous avez formulées à propos de l’avenir et d’en voir les effets sur vos finances globales.
Les exemples suivants sont donnés à titre indicatif.
monGPSMC est présentement offert aux clients de RBC Dominion valeurs mobilières.
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