Envisagez les stratégies suivantes pour faire des réunions familiales un outil efficace dans la planification du transfert de patrimoine.
Il existe de nombreuses variantes de types et de tailles de familles au Canada, incluant les familles biparentales, monoparentales, reconstituées et multigénérationnelles, pour n’en nommer que quelques-unes. Au-delà de ces classifications plus structurelles, vous et votre famille aurez vos propres circonstances, dynamiques, valeurs et croyances uniques qui contribuent tous à vos besoins et objectifs de planification. Tout bien considéré, selon votre situation particulière, ces aspects pourront aussi jouer un rôle important sur la manière dont vous aborderez la question de transfert de patrimoine.
Lorsqu’il s’agit de communications intergénérationnelles, certaines personnes négligent l’importance d’un dialogue familial dans le cadre d’une planification de transfert de patrimoine. Certaines personnes peuvent ne pas être à l’aise de partager des détails de leur planification de transfert de patrimoine avec leurs bénéficiaires prévus, et certaines peuvent ne pas être prêtes à partager quelque information que ce soit avec eux. Dans de tels cas, où la communication est limitée ou aucunement proactive, le risque de mésententes et le manque de clarté augmentent considérablement, ce qui peut entraîner toute une gamme d’enjeux pour les membres de la famille au cours du transfert de patrimoine.
On peut comprendre aisément que le niveau de confort à discuter de planification successorale et testamentaire variera d’une personne à l’autre parmi les membres d’une même famille. Que vous privilégiez avoir des discussions de portée plus générale ou de divulguer plus de détails concernant votre planification, une approche efficace à considérer consiste en une fréquence régulière de réunions familiales.
Les éléments suivants sont certainement des principaux facteurs à considérer pour établir, tenir et s’assurer de réunions familiales productives.
Lors de la préparation d’une première réunion familiale ou avant même d’amorcer de telles conversations sur un transfert de patrimoine, commencez par revoir certains des détails de votre planification actuelle. Cela devrait inclure vos principales décisions en matière de planification successorale et testamentaire, vos volontés et les aspects à considérer quant aux soins de santé et soins aux personnes âgées, toute intention que vous pourriez avoir de faire des dons de votre vivant ou par voie testamentaire, et toute préférence en matière de dons de bienfaisance.
Nota : Lors de cette préparation initiale, vous pourriez vouloir consulter votre professionnel qualifié en planification successorale afin de confirmer la raison d’être de vos diverses décisions et, si nécessaire, mettre à jour vos documents avant la réunion.
Identifier clairement et bien documenter vos intentions à l’avance pourra aider à générer des sujets de discussion et développer un ordre du jour pour la réunion. N’oubliez pas que le niveau de divulgation est à votre discrétion. (Par exemple, certaines familles préfèrent discuter de patrimoine dans des termes généraux sans divulguer de montants en dollars).
Ensuite, songez à la dynamique, à la situation et aux relations entre les membres de votre famille. Prenez en considération les points suivants :
Afin d’établir un cadre pour ces réunions, réfléchissez aux considérations suivantes. Il pourrait s’agir d’une bonne occasion pour impliquer des membres de votre famille et planifier les réunions ensemble, ce qui pourrait aider à promouvoir un forum ouvert et inclusif pour de futures conversations.
Au moment de présenter et d’établir ces réunions au sein de votre famille, rappelez-vous qu’il s’agira souvent d’un processus évolutif et que maintenir le rythme et développer une routine pourrait prendre du temps. En somme, au-delà de communiquer vos souhaits et vos intentions et de mettre en place une bonne planification, il s’agit de la valeur et de la tranquillité d’esprit que peuvent vous apporter ces réunions ainsi qu’à votre famille pour ce qui est de tout bien ficeler.
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