Pourtant, plus de 50 % des Canadiens et 70 % des 18 à 34 ans n’ont toujours pas de testament malgré les grands avantages qu’il procure
TORONTO (Ontario), le 19 juillet 2022 – Les jeunes Canadiens sont plus philanthropes lorsqu’il est question de planification successorale et ils sont plus enclins à faire connaître leurs volontés quant à la disposition de leurs actifs numériques après leur décès, d’après un sondage mené récemment par Ipsos pour RBC Trust Royal, l’une des plus grandes sociétés canadiennes offrant aux particuliers, aux familles et aux entreprises de précieux services successoraux et fiduciaires, ainsi que des solutions en cas d’inaptitude. Parmi les personnes ayant un testament, plus de la moitié (53 %) des Canadiens âgés de 18 à 34 ans, et le quart de ceux âgés de 35 à 54 ans, ont demandé d’y inclure un don de charité, comparativement à seulement 13 % des personnes de 55 ans et plus.
Le sondage révèle également que, parmi les personnes vivant à l’ère numérique et ayant de nombreux comptes de médias sociaux et profils en ligne, les jeunes Canadiens (48 % pour les 18 à 34 ans, et 40 % chez les 35 à 54 ans) sont plus susceptibles d’indiquer au liquidateur ou exécuteur testamentaire comment disposer de leurs actifs numériques après leur décès, comparativement à une personne sur trois pour la catégorie des 55 ans et plus. De telles instructions peuvent aider à éviter les situations difficiles ou même frauduleuses après le décès d’une personne. Sans grande surprise, les jeunes Canadiens sont aussi beaucoup plus portés à préparer leur testament en ligne (19 % chez les 18 à 34 ans, et 23 % pour les 35 à 54 ans).
Les résultats montrent aussi que malgré les événements survenus dans le monde dernièrement, notamment la pandémie, les Canadiens ne sont pas pressés de faire leur testament. Même si plus de la moitié (58 %) des Canadiens disent posséder de bonnes connaissances de base sur la planification successorale, 52 % des répondants n’ont toujours pas de testament, et ce pourcentage grimpe à 70 % pour les 18 à 34 ans et à 66 % chez les 35 à 54 ans.
« La perte d’un être cher est un moment stressant et bouleversant pour les familles, mais la préparation d’un plan successoral dictant vos dernières volontés peut alléger le fardeau, le stress et la tâche des membres de votre famille durant la liquidation de votre succession », a déclaré Leanne Kaufman, présidente et chef de la direction de RBC Trust Royal. Ce sondage révèle toutefois que plus de la moitié des Canadiens n’ont pas de testament et que le quart des répondants ignorent même quoi faire pour commencer la préparation de leur testament. Les choses doivent changer. Avec l’aide du bon partenaire, la création d’un testament et d’un plan successoral n’est pas aussi complexe que pourraient le penser les Canadiens. Ces documents vous apporteront beaucoup de réconfort, à vous et à votre famille. »
La désignation d’un fondé de pouvoir constitue un aspect fondamental d’un plan successoral. Cette procuration confère à une personne de confiance le pouvoir de gérer les affaires financières d’un proche en cas d’incapacité. Il existe différents types de procurations, et les deux tiers des Canadiens (66 %) comprennent la différence entre une procuration relative aux soins et une procuration relative aux biens. Les principales raisons justifiant l’établissement d’une procuration relative aux biens sont la gestion adéquate des biens et des actifs (61 %) et l’apaisement du stress imposé à la famille du fait de la clarté des dernières volontés du défunt (52 %).
Pourtant, seulement 35 % des Canadiens ont désigné un fondé de pouvoir, le quart de la population canadienne croit que l’absence de procuration n’a aucune conséquence, et 23 % des Canadiens sans procuration ignorent par quoi commencer.
« Le fondé de pouvoir s’occupant des biens n’a pas une mince tâche. Une procuration est un document très important ; il faut donc choisir une personne qui agira dans votre intérêt quand vous ne serez plus en mesure de le faire », a mentionné Mme Kaufman. Les résultats du sondage indiquent que les Canadiens doivent consulter leur planificateur successoral pour découvrir et démystifier les testaments et les procurations afin de comprendre les avantages à long terme d’un plan successoral et ainsi d’éliminer le stress, la souffrance et la frustration qui peuvent en découler pour eux-mêmes, leur famille et leurs proches. »
Dans l’ensemble, les Canadiens affirment qu’il est important d’avoir un testament pour faire connaître leurs dernières volontés à leur famille (68 %), pour éviter des disputes entre leurs proches lors de la répartition des biens (54 %), pour que l’on s’occupe de leurs enfants ou personnes à charge (52 %) et, enfin, pour réduire la durée du processus de règlement successoral (49 %).
Voici quelques fausses idées répandues sur les testaments et la planification successorale :
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La Banque Royale du Canada est une institution financière mondiale définie par sa raison d’être, guidée par des principes et orientée vers l’excellence en matière de rendement. Notre succès est attribuable aux quelque 89 000 employés qui mettent à profit leur créativité et leur savoir-faire pour concrétiser notre vision, nos valeurs et notre stratégie afin que nous puissions contribuer à la prospérité de nos clients et au dynamisme des collectivités. Selon la capitalisation boursière, nous sommes la plus importante banque du Canada et l’une des plus grandes banques du monde. Nous avons adopté un modèle d’affaires diversifié axé sur l’innovation et l’offre d’expériences exceptionnelles à nos 17 millions de clients au Canada, aux États-Unis et dans 27 autres pays. Pour en savoir plus, visitez le site rbc.com .
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Le présent document fournit quelques-uns des résultats d’un sondage Ipsos Reid effectué du 22 au 25 avril 2022 pour le compte de RBC Trust Royal. Le sondage a été mené en ligne auprès d’un échantillon de 2 001 Canadiens de 18 ans et plus. L’échantillon a été établi selon la méthode des quotas pondérés afin que sa composition reflète celle de la population du Canada selon les données du dernier recensement. La précision des sondages en ligne Ipsos est calculée en fonction d’un intervalle de crédibilité. Dans le cas présent, les résultats du sondage sont exacts à +/- 2,5 points de pourcentage près, 19 fois sur 20, par rapport aux résultats que l’on aurait obtenus si l’ensemble de la population adulte canadienne avait été sondée.
Briana D’Archi, Communications, RBC Gestion de patrimoine, 416-704-1346