Gestion des placements

Vous investissez peut-être pour constituer un patrimoine, par exemple pour préparer votre retraite, pour générer un revenu adapté à votre style de vie ou pour protéger le legs que vous transmettrez aux générations suivantes. Or, vous êtes aussi occupé par votre famille, votre carrière ou votre entreprise et vous vivez pleinement votre vie.

À RBC Gestion de patrimoine, nous prenons le temps de vous comprendre, de comprendre vos objectifs et de voir comment nous pouvons travailler ensemble. Votre conseiller vous oriente et nous veillons à ce que votre stratégie d’investissement soit adaptée à votre situation et à vos besoins actuels et futurs, afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte pour vous.

Notre gestion des investissements repose sur une méthode éprouvée, rigoureuse et personnalisée. Elle est adaptée à vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon temporel et le degré d’implication que vous souhaitez avoir.

Gestion de portefeuille de placements personnalisée

Si vos placements exigent un niveau de service professionnel plus élevé, vous pouvez compter sur RBC Gestion de patrimoine. Nous nous attachons à comprendre votre situation et les raisons qui vous poussent à investir, puis nous définissons votre stratégie d’investissement personnalisée, notamment la construction de votre portefeuille, en vous proposant notre expertise et nos conseils.

Nous gérons vos placements et apportons des ajustements (rééquilibrage continu, revues régulières, etc.) en fonction de l’évolution de vos besoins et du marché, et des plus récentes idées des stratèges en placements mondiaux de RBC.

Vous décidez comment travailler avec nous. Exemples :

• Une démarche participative (vous donnez votre avis sur l’orientation générale, mais déléguez la prise de décision quotidienne à votre conseiller).
• Une démarche plus autonome (vous prenez continuellement des décisions d’investissement d’après les conseils de votre conseiller).

Quelle que soit votre préférence, nous adaptons nos services à vos besoins.

Gestion de placements pour les propriétaires d’entreprise

Il peut être difficile de trouver le temps de gérer vos besoins de placement, car vous devez aussi vous occuper des priorités quotidiennes de votre entreprise.

Votre situation peut vous amener à opter pour l’un des axes suivants :

• Optimiser les flux de trésorerie de votre entreprise en investissant dans des placements liquides ou à court terme.
• Maximiser le rendement des liquidités excédentaires en les investissant dans des placements à long terme.
• Retirer les excédents de trésorerie pour les investir à l’extérieur de votre entreprise de façon avantageuse sur le plan fiscal.

RBC Gestion de patrimoine s’occupe de tous les détails pour vous en vous proposant une solution d’investissement qui vous laisse vous concentrer sur la prospérité de votre entreprise. Vous avez à votre disposition une vaste gamme de solutions de placement pratiques et une équipe de gestion d’actifs.

Grâce à notre expérience de travail avec les chefs d’entreprise, vous savez que vos actifs d’investissement professionnels et personnels travaillent pour vous.

À chaque étape, nous vous tenons bien informé de vos progrès et vous remettons des rapports détaillés qui répondent à vos exigences comptables.

Une recherche et une stratégie primées

Votre conseiller, qui vous aide à atteindre vos objectifs de croissance, de revenu et de préservation du capital, travaille de concert avec plusieurs équipes mondiales qui aident à détecter les occasions d’investir sur les marchés en constante évolution du monde d’aujourd’hui.

• Services-conseils en gestion de portefeuille propose une analyse intégrée opportune des sociétés, des secteurs, des marchés et des économies, grâce à laquelle votre conseiller peut construire et gérer votre portefeuille.
• Recherche mondiale de gestionnaires réalise une analyse en profondeur et suit en permanence des fonds de renommée mondiale que vous pouvez intégrer dans un portefeuille personnalisé.
• Recherche, RBC Marchés des Capitaux propose des perspectives sur certaines sociétés, certains secteurs et certains marchés mondiaux.
• RBC Gestion mondiale d’actifs met à disposition des investisseurs canadiens une gamme de fonds communs de placement primée qui se caractérise par sa valeur ajoutée, l’éventail de ses choix et sa transparence.